如何成为理财规划师(怎么成为理财规划师）

理财规划师，这几年不断提到这个职业。与此同时，越来越多的人涉足这个行业。有人需要这种工作，那么自然，越来越多的人关注理财规划师这个职业。在成为专业理财规划师之前，应该做哪些工作？或者怎样做才能成为一名专业的理财规划师。

随着市场经济的发展，人们正视财富。希望通过理财实现财富的增值和保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品。很多投资者都有这样的想法，需要一个专业人士来指导他们：在上海，北京等城市。专业机构的专项调查显示，74%的受访者对个人金融服务感兴趣，41%的受访者表示需要个人金融服务。根据麦肯锡进行的一项调查，2006年，中国的个人金融市场已经增长到570亿美元。专业理财将成为中国最具潜力的金融业务之一。

随着个人理财市场的日益成熟和壮大，个人理财在国内外金融机构中的地位悄然上升。纷纷成立个人理财业务，广招精英人才。现在无论是大型交流会，还是专场招聘会，还是网络招聘。企业渴望招聘专业的财务管理人员。然而，与不断上升的金融服务需求形成鲜明对比的是，我国的理财师数量明显不足。据了解，一个成熟的金融市场，每三个家庭中至少应该有一个专业的理财师。最初，中国有20万专业理财规划师的缺口。目前，市场需求仍在扩大。

先说理财行业的一个热门分支：理财。理财是针对个人和家庭的综合性金融服务。包括资产负债分析、现金流预算和管理、个人风险管理和保险规划、投资规划、职业规划、子女抚养和教育规划、居住规划、退休规划、个人税务规划以及个人和家庭生命周期各阶段的遗产规划。

那么，理财规划师就是从事财务管理工作，符合标准委员会制定的教育、考试、经历、道德标准(以下简称“4E”标准)，并取得资格认证的专业人士。理财师工作的最终目标是在客户既定的条件和前提下，运用专业的知识和技能，最大限度地满足客户对财富保值增值的预期，满足客户人生不同阶段的理财需求。

理财首先是一种综合性的金融服务。个人理财规划是针对客户一生而不是某个阶段的规划。包括资产负债分析、现金流预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资目标的确立与实现、职业规划、子女抚养与教育规划、居住规划、退休规划、个人税务规划以及生命周期各阶段的遗产规划。个人理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面，即建立和界定与客户的关系，收集客户数据并判断客户的目标和期望，分析客户的财务现状，提出并执行理财计划，监督理财计划的执行。

个人理财规划是指根据个人职业发展不同时期的收支变化，在理财专家、税务师、保险人、房地产估价师等专家的协助下，制定储蓄计划、保险、投资对策、税收对策、财产继承人以及解决经营问题的方案。

理财规划师是为客户做理财规划的专业人士。根据客户的资产状况和风险偏好，提供包括客户生活方方面面的综合理财建议，为客户寻求最适合的理财方式，确保资产的保值增值。

那么如何成为一名理财规划师呢？尤其是要成为一名专业的理财规划师，如果你没有一定的证明和实例，别人会怀疑你的身份甚至这个职业。现在你可以通过o成为一名理财规划师

RFP，注册理财规划师，起源于英国，注重实践经验培训和专业理论指导，有丰富的前期经验指导。此外，RFP的老师都是经验丰富的老教授和经验丰富的实践专家。英国RFP，注册理财规划师，北京唯一指定机构授权考试颁发RFP证书，对外经济贸易大学。

做理财，推荐三本。这三本书是：

1 《个人理财》理财规划基础

2 《投资规划》投资计划

3 《个人风险管理与保险规划》个人风险管理和保险规划